«Следи за собой, будь осторожен…»

Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) в контакте с органами страхового надзора принимает решения о привлечении к ответственности тех или иных компаний. В основном выносятся постановления о привлечении к ответственности в минимальном размере. Страховые компании постановления ФСФМ не оспаривают в суде, поэтому никакой судебной практики в этой области пока нет. Хотя определенные вопросы в применении законов все-таки возникают.
К нарушениям служба относит, в частности,  несвоевременное утверждение правил внутреннего контроля, неназначение лица, ответственного за их исполнение, отсутствие идентификации либо неполная идентификация клиентов и организаций, а также ненадлежащее исполнение законодательства в части фиксирования, хранения и непредставления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю. И такие факты, как показывает практика, имеются.
При проведении проверок специалисты ФСФМ внимательно смотрят за соблюдением правил внутреннего контроля, за соблюдением действующего законодательства и при установлении фактов нарушения выносятся предписания. За неисполнение такого предписания предусмотрена своя мера ответственности, ее определяет Кодекс об административных правонарушениях, и эта мера применяется. В настоящее время правонарушений стало относительно немного, во всяком случае, в части внутреннего контроля и идентификации клиентов и организаций.
 ФСФМ не проверяет те организации, в сфере деятельности которых уже существуют специализированные надзорные органы, и работает только по материалам, которые поставляются соответствующим надзорным органом, в данном случае – ФССН. Но при этом нужно помнить, что в РФ есть универсальный надзорный орган, который может прийти куда угодно – это прокуратура. Этот орган широко пользуется предоставленными полномочиями, и служба финмониторинга работает в том числе по материалам, предоставленным прокуратурой.