Новости страхования

Простые и сложные махинации на страховом рынке

Мошенничества, выявленные со стороны главбуха одного из филиалов «Первой страховой компании» и сотрудницы краснодарского филиала компании «Инногарант», традиционны и достаточно примитивны, а вот в существовании схем, задействованных страховой компанией «Цюрих», пока не удается разобраться даже в судебном порядке.

Бывший главный бухгалтер филиала «1 СК» в Вологде в период с марта 2009-го по май 2010-го года, используя служебное положение, с помощью подложных платежных поручений вывел в свою пользу со счетов страховщика денежные средства в размере около 1,3 млн. руб. Уголовное дело, возбужденное по инициативе ООО «1 СК», закончилось вынесением приговора, предусматривающего для мошенника пять лет лишения свободы условно, четырехлетний испытательный срок и возмещение всей суммы ущерба.

Консультант филиала компании «Инногарант» была уличена в самом начале своей мошеннической деятельности: присвоив чуть менее 39 тыс. руб., она оказалась фигурантом уголовного дела, которое на данный момент передано в суд.

История обвинения налоговой службой страховой компании «Цюрих» (название до приобретения швейцарской группой Zurich - СК «НАСТА») не получила окончательного разрешения. Претензии налоговиков к страховщику связаны с предполагаемой недоимкой, сформировавшейся из-за непрозрачных сделок с векселями, проведенных в период предпродажной подготовки и собственно продажи СК «НАСТА».

Страховая компания была продана группе Zurich весной 2007 г. за $465 млн., что в несколько раз превысило оценки экспертов рынка. Проверенная налоговиками деятельность страховщика за 2007 г. дала основание доначислить более 1 млрд. руб. налога на прибыль. С учетом убытков компании по итогам года (877 млн. руб.) эта сумма была уменьшена до 247 млн. руб. (не считая пени и штрафа, которые в сумме составили еще 119 млн. руб.)

Обжаловав это решение в суде, «Цюрих» получил поддержку судей: доводы налогового службы относительно притворного характера сделок с векселями, проведенных с участием фирм-однодневок и аффилированных лиц, показались судье московского Арбитражного суда Татьяне Савинко менее убедительными, чем уверения представителей страховщика в экономической целесообразности данных операций.

Дело не окончено, так как представители налоговых органов намерены это решение обжаловать.