Новости страхования

Как «отмыть» деньги чрез страховую компанию

В рамках уголовных дел, связанных с расследованием обстоятельств крупных мошеннических операций с участием страховых компаний, прокуратура ХМАО подозревает в причастности к преступлению ГСК «Югория», а петербургские правоохранительные органы — топ-менеджмент филиала ООО «Росгосстрах» в Санкт-Петербурге и Ленинградской области.

По данным управления МВД по Ханты-Мансийскому автономному округу, в 2009–2010 гг. застрахованных в «Югории» по ДМС граждан обслуживала зарегистрированная в Екатеринбурге компания ООО «УМК «Адванс», общая сумма предоставленных услуг превысила 200 млн. руб. По версии же региональной прокуратуры, УМК «Адванс» не располагало ни необходимой для предоставления медицинских услуг техникой, ни квалифицированным персоналом.

Как считают в прокуратуре, на самом деле компания «Адванс» оформляла турпутевки на российские и заграничные курорты, а поступающие на ее расчетный счет деньги прямиком направлялись зарегистрированным в Челябинске двум фирмам-однодневкам. При этом помощь в оформлении документов и виз гражданам оказывали именно сотрудники «Югории».

По материалам проведенной прокуратурой проверки возбуждено уголовное дело, на данный момент проводится предварительное расследование, уточняется сумма похищенных средств. В «Югории» настаивают на том, что все договоры с компанией «Адванс» заключались в строгом соответствии с законодательством, хотя претензии к партнеру были — вплоть до судебного разбирательства по поводу неосновательного обогащения с возвратом страховщику 15 млн. руб. по решению суда.

Мошенническая схема, из-за которой задержан замдиректора петербургского филиала «Росгосстраха», также работала как механизм «отмывания» денег: на счет ООО «Росгосстрах» заводились деньги со счетов двух десятков фирм-однодневок, приобретенных в 2012-2013 гг. членами преступной группы (гендиректор ООО «Страховой брокер «Бранш», его супруга и сотрудница), обналичивались указанным представителем топ-менеджмента и возвращались подельникам за вычетом полагавшегося в качестве вознаграждения процента.